Leben bedeutet Veränderungen – auch bei Verträgen
Zwei Drittel der Bundesbürger vereinbaren laut einer Forsa-Studie keinen jährlichen Termin mit Ihrem Bank- bzw. Finanzberater. Hat Ihr Geld aber nichts besseres verdient? Während es Standard ist, sein Auto regelmäßig zur Durchsicht in eine Fachwerkstatt zu bringen, werden die privaten Finanzen dagegen selten auf den Prüfstand gestellt. Selbst dann kaum, wenn es zu Veränderungen kommt.
Kündigt sich bei jungen Familien Nachwuchs an, wird fast wie selbstverständlich auf ein familientaugliches Fahrzeug umgesattelt. Der Grund ist eigentlich einfach: Die Lebenssituation hat sich verändert und damit die Bedürfnisse. Der Status quo muss die neuen Gegebenheiten angepasst werden. Das Gleiche sollten Sie mit Ihrem Geld machen und sich fragen: Sind die Finanzen überhaupt auf die Lebenssituation bzw. -planung abgestimmt?
Regelmäßige Update-Gespräche zwischen Kunden und Berater immer wieder wichtig!
Ansprüche, Erwartungen und Ziele unterscheiden sich in den verschiedenen Lebensphasen. Während ein Jobeinsteiger zuerst Grundrisiken wie Unfall und Krankheit absichert und mit Vermögensaufbau beginnt, stehen dem Vorruheständler die Vermögenssicherung znd Liquiditätsplanung im Vordergrund. Um die Absicherung von Gesundheit und Pflege kümmert er sich im Idealfall in früheren Jahren.
Egal in welcher Lebenssituation Sie sich befinden, Ihre perönliche Absicherung und Geldanlage sollten immer speziell auf diese Situation angepasst werden. Hinzu kommt, dass sich die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen stetig verändern. Auch Inflation, Marktschwankungen oder die Zinsentwicklung spielen bei der Aufstellung der Finanzen ein wichtige Rolle. Das aktuell niedrige Zinsniveau konnte vor zehn Jahren noch niemand bei seiner Planung berücksichtigen. Heute hat aber genau dieses niedrige Zinsniveau direkte massive Auswirkungen auch auf die private Finanzplanung. WIe können Sie auf solche Veränderungen reagieren?
Ein regelmäßiger Finanz-Check sollte selbstverständlich sein. Am besten gemeinsam mit einem Experten wie mir, der mit seinem Wissen Hilfestellung und Orientierung in allen Fragen der Geldanlage und Absicherung geben kann!
